TDND: La banca privada es un servicio exclusivo, un traje a medida del inversor
La industria financiera va mucho más allá de las clasificaciones habituales de Renta Fija o Renta Variable, gestión activa o pasiva, o invertir directamente o a través de fondos de inversión. Dentro de la industria financiera, además de los asesores o los brokers existen otras figuras, como los Banqueros privados.
Esta semana en Tu Dinero Nunca Duerme nos acompaña Pablo Martínez Bernal, head of sales para Iberia de Amiral Gestion, quien nos propone aprender cómo funcionan algunos de estos actores o "players" del mercado de los que a menudo hablamos pero que mucha gente desconoce.
De su mano llega José de Alarcón, director general de negocio de Andbank, quien nos acerca la figura de la banca privada .
Un servicio que se presenta como un servicio de asesoramiento en materia patrimonial y financiera. Se trata de un servicio que algunas firmas ofrecen a patrimonios altos. "Generalmente las grandes firmas tienen inversiones mínimas para acceder a banca privada de uno o dos millones. Otras a partir de medio millón". Sin embargo en otras firmas ya puedes acceder a este tipo de servicios a partir de los 100.000 o 200.000 euros, contaba José de Alarcón.
Generalmente el cliente minorista o retail, empieza a ahorrar e invertir para conformar un capital y después acceder a este tipo de servicios, ya que los objetivos cambian. En estos casos lo más importante es la preservación de capital, pero el servicio que se ofrece trascienden las recomendaciones financieras. También se proponen estrategias para optimizar también, por ejemplo, la factura fiscal.
El servicio es personalizado y constante, casi 24 horas al servicio de los clientes.